За что банк может заблокировать наш счет?
За что банк может заблокировать наш счет?
Самый распространенный случай блокировки средств на счете — это незавершенное исполнительное производство — например, в связи с неуплаченным штрафом, выплатой по кредиту или неуплаченным налогом. Счет также может быть заблокирован для обеспечения требований, предъявленных в суде, после чего средства арестовываются по решению суда. Проверить контрагента бесплатно можно здесь.
Банк вправе самостоятельно принять решение о блокировке счета. Это возможно благодаря Закону от 16 ноября 2000 г. о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и, в частности, его главе 5. Если у финансового учреждения есть обоснованные подозрения, что часть средств на счете поступила от преступной деятельности (например, от так называемое отмывание денег), может заблокировать такую транзакцию на 24 часа, сообщив Генеральному инспектору финансовой информации о своих опасениях.
В случае подозрения в совершении преступлений, отличных от отмывания денег и финансирования терроризма, в соответствии с Законом о банках допускается блокировка средств на 72 часа, и банк должен проинформировать прокуратуру о своих подозрениях.
В обоих случаях могут быть арестованы только суммы, предположительно полученные в результате преступления.
Блокировка средств на банковском счете при подозрении на преступление
Получив информацию из банка, прокурор должен решить, будет ли он возбуждать дело или не видит для этого оснований. В первом случае может быть выдан приказ на блокировку «подозрительной» суммы на срок до 3 месяцев. В течение этого времени должно быть принято решение относительно сохранности имущества или вещественных доказательств.
Однако, если прокурор не разделяет подозрения банка, заблокированные средства на банковском счете должны быть немедленно предоставлены в полное распоряжение владельца счета.
Блокировка средств на банковском счете имеет множество негативных последствий для владельца счета, в крайних случаях может даже привести к банкротству компании. Если подозреваемый не был осужден в ходе отправления правосудия, он может потребовать компенсацию ущерба, связанного с блокировкой его учетной записи. Претензии следует подавать в Государственное казначейство, а не в банк, который является только исполнителем постановлений прокуратуры или суда.
